La Superintendencia Financiera advierte al público en general sobre dos firmas que se presentan falsamente como vigiladas por esta Entidad y una propuesta de negocio con características de un típico esquema piramidal.

Al respecto, esta Superintendencia informa que la firma “MASCREDITOS PARA LA GENTE” NO se encuentra bajo la vigilancia y supervisión de este organismo de control, como lo afirma falsamente en sus volantes publicitarios.

La advertencia también se hace sobre la firma “FINANCIERA SILVA CORTES S.A.”, la cual se promociona a través de volantes publicitarios en los que se anuncia como vigilada por esta Superintendencia, sin que este hecho corresponda a la realidad.

Es importante que la ciudadanía tenga presente que las firmas que NO están bajo la supervisión de la Superintendencia Financiera, NO están autorizadas para captar recursos del público en forma masiva y habitual bajo ninguna modalidad de negocio.

Esquemas piramidales: otra forma de fraude

Vale la pena reiterar que las “pirámides”, es decir, en donde se recibe una remuneración por vincular a otras personas, constituyen una de las modalidades de captación o recaudo NO autorizado de recursos del público en forma masiva.

Por tal razón, la Superfinanciera advierte que la firma denominada “CLUB INVERSIONISTAS NIVEL 1” y/o “EL CLUB DE INVERSIONISTAS” presenta características de un típico esquema piramidal.

Este esquema ilegal se promociona y opera a través del correo electrónico elclubdeinversionistas@gmail.com desde donde invita a inscribirse con $50.000 y a enviar la información de dos personas más para que realicen este mismo proceso.

El dinero debe ser enviado a través de un giro a favor de quien el administrador indique en un mensaje de correo electrónico. Los rendimientos que prometen a los vinculados provienen únicamente de la vinculación de más personas al esquema piramidal.

Es importante recordar que tanto la persona que recibe el dinero como la que se vincula haciendo el aporte e invitando a las demás para que así mismo se inscriban, incurren en una captación NO autorizada de dineros del público, lo que acarrea consecuencias en materia administrativa y penal.

Se advierte que en la actualidad las “pirámides” están operando mediante el uso de mecanismos que NO permiten a los afectados identificar a la persona ante la cual pueden reclamar o contra quien deben formular las denuncias, toda vez que emplean sitios virtuales para el envío de las invitaciones, así como de los datos de las personas a las cuales deben entregar su dinero y la forma como deben hacerlo.

La Superintendencia Financiera hace un llamado a la ciudadanía para que no caiga en negocios que prometen altos rendimientos o ingresos exorbitantes, ya que corren el riesgo de quedar incursos en una actividad ilegal y ser partícipes de esquemas piramidales.