–Una nueva alerta lanzó la Superintendencia Financiera sobre la aparición de cuatro modelos de negocios con características del típico esquema «piramidal» y sobre seis firmas que no se encuentran bajo su vigilancia y supervisión, las cuales pueden estafar a los ahorradores, tal como ocurrió en la época de DMG y similares.

Bajo el slogan ¡No se deje engañar! De eso tan bueno no dan tanto…», el organismo de control advierte que en la actualidad, las “pirámides” están operando mediante el uso de mecanismos que no permiten a los afectados identificar a la persona ante la cual pueden reclamar o contra quien formular las denuncias, toda vez que emplean sitios virtuales para el envío de las invitaciones, de los datos de las personas a las cuales deben entregar su dinero y la forma como deben hacerlo.

La Superfinanciera reitera a la ciudadanía que los esquemas piramidales constituyen una de las modalidades de captación y recaudo no autorizado de recursos del público en forma masiva y recuerda que tanto la persona que recibe el dinero, como la que se vincula, haciendo el aporte e invitando a las demás para que así mismo se inscriban están incurriendo en una captación NO autorizada de dineros del público, lo que acarrea consecuencias en materia administrativa y penal.

Al efecto, hace un llamado a la ciudadanía para que no caiga en negocios que prometen altos rendimientos o ingresos exorbitantes, ya que corren el riesgo de quedar incursos en una actividad ilegal y ser partícipes de esquemas piramidales. ¡No se deje engañar! De eso tan bueno no dan tanto…, subraya.

«No se deje engañar! No repitamos la triste historia que vivimos en el país hace unos años con las famosas pirámides. No caiga en negocios que prometen altos rendimientos o ingresos exorbitantes. Las firmas que no están bajo la supervisión de la Superintendencia Financiera, no están autorizadas para captar recursos del público en forma masiva y habitual bajo ninguna modalidad», precisa.

Además pide quien tenga información de este tipo de actividades ilegales que pongan en conocimiento de la Fiscalía General de la Nación a través de sus oficinas seccionales, de la Policía Nacional por intermedio del CAI Virtual – Centro Cibernético Policial – DIJIN e INTERPOL (www.ccp.gov.co o correo electrónico caivirtual@correo.policia.gov.co), de la Oficina de Atención al Usuario – DIJIN (Av. El Dorado #75–25 en Bogotá D.C.), de la Superintendencia de Sociedades, de la Superintendencia de Economía Solidaria, de las Alcaldías o en esta Superintendencia.

LAS NUEVAS PIRAMIDES

Al efecto, en el comunicado presenta el nombre y el perfil de las nuevas pirámides, así:

“MULTINIVEL AMIGOS EN LÍNEA”

Esta firma opera y se promociona a través del correo electrónico multinivelamigosenlinea20151@gmail.com. Según la información que se presenta en la publicidad utilizada, constituye un típico esquema piramidal toda vez que invita a entregar $100.000 y los datos de dos personas que realicen el mismo proceso. El dinero debe depositarse a la persona que el administrador informe a través de correo electrónico. A quien se vincule le ofrecen supuestos rendimientos que provienen únicamente de la vinculación de más personas ya que – según se pudo constatar -, el tiempo es de 12 días para cada nivel.

“CLUB TODOS GANAMOS”
De acuerdo con la información entregada a esta Superintendencia, presenta características de un típico esquema piramidal ya que los promotores invitan a las personas a realizar un aporte de $50.000 desde el correo electrónico clubtodosganamos@gmail.com y los datos de dos personas que realicen el mismo proceso. El dinero debe depositarse a la persona que el administrador informe a través de correo electrónico. A quien se vincule le ofrecen supuestos rendimientos que provienen únicamente de la vinculación de más personas ya que – según se pudo constatar -, el tiempo es de 12 días para cada nivel.

“BIENVENIDO A NUESTRO CLUB” o “ERES PARTE DEL JUEGO”
Este modelo de negocio con características de típico esquema piramidal se promociona a través del correo electrónico kellysaldariaga25@gmail.com desde el cual los promotores invitan a que los ciudadanos entreguen $100.000 a la persona que determine el administrador y a vincular a dos personas más para que hagan la misma operación. A los vinculados les prometen devolverle una suma mayor a la entregada después de 12 días. Así, los supuestos rendimientos provienen sólo de los aportes que hagan otras personas vinculadas a este esquema, conformándose así una pirámide.

“CADENAS E INVERSIONES LAS ACACIAS”
Presenta características de un típico esquema piramidal, se promociona y opera en internet a través de la dirección http://lasacacias.weebly.com. En su publicidad invita a entregar $20.000 y los datos de dos personas que realicen el mismo proceso. El dinero debe depositarse a la persona que el administrador informe a través de un mensaje de correo electrónico. Se pudo constatar que a quienes se vinculan les prometen supuestos rendimientos que provienen únicamente de la vinculación de más personas al esquema piramidal, ya que el tiempo es de 15 días para cada nivel.

“SERVICRÉDITOS”
A través de volantes publicitarios promociona el otorgamiento de créditos y se anuncia como vigilada por la Superintendencia Financiera sin que este hecho corresponda a la realidad.

“FINANCIERA POPULAR”
Al no estar autorizada por la Superfinanciera para desarrollar actividades propias de las entidades sometidas a su inspección y vigilancia, NO puede emplear en su razón social el vocablo “FINANCIERA”, denominación utilizada exclusivamente por las entidades que se encuentran bajo la inspección, vigilancia y control de la Superintendencia Financiera de Colombia, según lo establecen las normas vigentes.

La Superintendencia Financiera advierte al público sobre las firmas que NO están sometidas a su vigilancia y supervisión, ya que NO están autorizadas para captar recursos del público en forma masiva y habitual bajo ninguna modalidad.

En algunos casos estas firmas NO vigiladas emplean nombres similares o denominaciones propias de las entidades que sí están bajo la inspección, vigilancia y control de esta Superintendencia para generar confusión entre la ciudadanía.
Verifique siempre la información

La Superintendencia Financiera tiene a disposición de la ciudadanía los siguientes canales a través de los cuales se puede verificar previamente la veracidad de la información que suministran firmas que aseguran ser establecimientos financieros:

Ventanilla única virtual en nuestro portal web www.superfinanciera.gov.co
Sede principal en Bogotá: Calle 7 No. 4-49
Conmutador: 594 02 00 – 594 02 01 Ext. 1651 en Bogotá
Centro de Contacto: 419 71 00 en Bogotá. Recibe consultas e inquietudes entre las 7:30 a.m. y las 5:30 p.m. en jornada continua.
Línea Gratuita Nacional: 01 8000 12 01 00
Correo electrónico: super@superfinanciera.gov.co

Esta Superintendencia reitera nuevamente E que las únicas entidades sometidas a su inspección, vigilancia y control son las que se encuentran en la lista general de entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia que está disponible en nuestro portal web www.superfinanciera.gov.co y a la que también podrán acceder directamente a través del siguiente vínculo en internet: https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/61694.